La importancia de los Seguros de Protección en el asesoramiento financiero

Un tema fundamental a la hora de invertir de forma segura y de realizar una correcta planificación financiera es el tema de la protección debido a su impacto en la seguridad, la tranquilidad y estabilidad financiera de una persona o familia.

Muchas veces se ve el tema de la protección como un aspecto que realizan los «vendedores de seguros» para colocarnos un seguro de vida, seguro de coche, de decesos… o simplemente como un sistema para rebajar el diferencial de nuestra hipoteca al contratar un seguro de hogar o de vida. Sin embargo, los seguros significan mucho más, como protegernos ante cualquier acontecimiento que ocurra y proteger a nuestras familias ante los que nos pueda ocurrir a nosotros.

¿Por qué la protección es importante en el asesoramiento financiero?

• Seguridad financiera: La protección financiera, a través de seguros adecuados (de vida, de accidentes, de incapacidad) ayudan a proteger todo nuestro patrimonio y los recursos de nuestra familia en caso de eventos imprevistos como enfermedad, discapacidad, accidente o fallecimiento. Nos asegura  un respaldo financiero para cubrir los gastos y las obligaciones cuando más se necesita.
• Controlar y administrar los riesgos: El asesoramiento financiero incluye la identificación y gestión de los riesgos financieros. Esto implica analizar los riesgos asociados con diversos aspectos de la vida, como la salud, el hogar, el automóvil y la responsabilidad civil. La protección adecuada ayuda a mitigar esos riesgos y reducir las consecuencias financieras adversas.
• Planificación patrimonial: La protección financiera también es esencial en la planificación patrimonial, para aumentar la seguridad de nuestras inversiones, eligiendo el tipo de productos en función de nuestras necesidades tanto para invertir con rentabilidad como para preservar nuestro patrimonio y prepararnos antes posibles eventualidades. 
• Tranquilidad emocional: Contar con la protección financiera adecuada brinda tranquilidad emocional a las personas y familias. Saber que se han tomado medidas para salvaguardar los intereses financieros y enfrentar situaciones inesperadas proporciona una sensación de seguridad y paz mental.
• Asegurar ingresos futuros: Es muy habitual que los inversores nos pregunten sobre la mejor forma de invertir de forma rentable y que sea segura (para ello hay que ver qué estrategias son más adecuadas para invertir de forma segura), sin embargo,  son muy pocos los que se plantean proteger el patrimonio que tienen y el patrimonio que van a generar en el futuro, los ingresos actuales que no tendríamos si nos hubiera pasado algo. Para ello, es importante analizar nuestra situación presente de ingresos y gastos y también la previsión futura de los mismos, para poder cuantificarlos y poder proteger a nuestra familia.

Integrar los seguros en la planificación financiera

Es importante trabajar con un asesor financiero que comprenda la importancia de la protección y pueda proporcionar orientación adecuada en cuanto a los seguros y otras medidas de protección financiera.

Es fundamental que un asesor financiero nos hable de nuestro colchón de ahorros, de cómo invertir de forma segura, de qué planes de ahorro podemos poner en marcha, de cómo mantener el nivel de vida en nuestra jubilación, de cómo integrar los préstamos e hipotecas en nuestros ahorros y cómo y qué seguros nos convienen más para protegernos ante las eventualidades y para proteger el patrimonio presente y futuro de nuestra familia.

Al hacerlo, se puede tener una visión más completa y sólida de la planificación financiera y proteger mejor el bienestar financiero a largo plazo.

Desde Expertofinanciero.es nos ponemos a tu disposición, para analizar – sin coste ni compromiso – tu situación financiera y objetivos y ,a partir de ahí, ver qué tipos de seguros de protección son más adecuados para nosotros.

Puedes rellenar el siguiente formulario, o enviarnos un email a ricardovila@expertofinanciero.es

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