Crisis del covid: Mismos fondos de inversión diferentes rentabilidades.

Durante la crisis del Covid de 2020, los descensos en las bolsas durante los dos primeros meses fueron del 30% en prácticamente todas ellas. A final de año, las subidas desde los mínimos de marzo oscilaban entre el 30% de la bolsa española y el 87% que subió el índice tecnológico Nasdaq.  Vamos a ver en este artículo que el resultado final en nuestros fondos de inversión dependió más de cómo nos comportamos que de lo que hizo el mercado. Mismos fondos de inversión diferentes resultados 

 Las dudas sobre los actuales descensos, la subida de tipo de interés y  qué pasará tras las subidas en las bolsas el año pasado son normales. En nuestro articulo Coronavirus: ¿Invertir, esperar o vender?, analizamos en plena pandemia los sectores o empresas que se estaban viendo perjudicados y cuáles se podían ver favorecidos por la epidemia.

Como ocurre en los momentos de incertidumbre o de oscilaciones en las bolsas,  no se recomienda tomar decisiones impulsivamente por motivos o noticias de corto plazo, sino que debemos utilizar la estrategia y la planificación financiera para que nuestras inversiones no se vena perjudicas.

Es importante conocer que cuando la bolsa baja un 35% como ha pasado en los mercados entre febrero y marzo de 2020, luego no basta con subir otro 35% para volver al punto de partida, sino que debe subir mucho más. Aquí puedes ver un esquema de la situación de las bolsas a mediados de abril y de lo que lo deben subir para recuperar los niveles de febrero. Lo comentamos con detalle en nuestro artículo: «¿Cuánto tiene que subir la bolsa para recuperar la pérdida del 35%?«. Vemos en la tabla del comportamiento de la bolsa en 2020 que el S&P500 y el MSCI han subido más de un 14% y están ya en sus máximos históricos . Sin embargo, el Ibex 35 perdió un 15,45% en 2020.

Se pone de manifiesto la importancia de diversificar geográficamente y no invertir sólo en un país o zona geográfica determinada.

La clave del éxito de la inversión está en la estrategia: en 2020 significó ganar una rentabilidad en nuestros fondos del 24,8% en lugar de un 14%.

Para evitar depender sólo del comportamiento de las bolsas y de sus oscilaciones, como las habidas durante este 2020, la forma más tranquila y segura de invertir es no hacer toda la inversión en un sólo momento, de una sola vez, sino entrando de forma temporal.

Es conveniente ir invirtiendo paulatinamente durante unos meses (o incluso años) la cantidad que queremos invertir a un determinado plazo o en unos fondos.

Aquí está el ejemplo real de lo que pasó en 2020, invirtiendo de una sola vez 100.000 euros al inicio de 2020 o invirtiendo esos 100.000 euros de forma temporal durante los primeros 4 meses. Significa pasar a ganar un 25% en lugar de un 14%. (Pues ver la explicación en el artículo sobre la estrategia temporal)

El inversor que invirtió de forma directa en fondos globales (que invierten en todo el mundo) al final de año ganó un 14% , mientras que el inversor que ha realizado la inversión durante los 4 primeros meses, está ganando un 24,8%.

La estrategia de inversión nos da tranquilidad

Además a nivel psicológico y para nuestra tranquilidad no tiene nada ver lo que pensamos cuando invertimos de una sola vez y bajan los mercados a lo que notamos cuando hemos planificado la inversión durante una serie de meses y bajan las bolsas mientras estamos invirtiendo.

Utilizando la estrategia de entrada temporal para invertir en fondos de inversión sabemos que si hay una bajada,  nos va a favorecer, por lo que no sólo estamos más tranquilos sino que vamos a obtener una rentabilidad mayor, por ello las posibilidades de mantener la inversión en mercados bajistas son mucho más altas en el caso de ir invirtiendo de forma progresiva que si entramos de un sola vez y estamos a merced del mercado.

Es fundamental por tanto, antes de invertir, ver en qué situación nos encontramos, decidir cuánto vamos a invertir, en qué fondos de inversión o productos financieros, y fundamental, definir la estrategia de inversión.

Aunque todo este análisis y toma de decisiones lo podemos hacer nosotros solos, vamos a tener mayores garantías de éxito si lo hacemos junto a un asesor en finanzas personales, que nos ayude a establecer una estrategia y nos guíe durante las oscilaciones del mercado, sobre todo en los descensos, como el de este 2022.

Desde ExpertoFinanciero.es nos ponemos a tu disposición para analizar su situación personal y financiera, nivel de riesgo y plazos para invertir  y definir una estrategia de inversión que nos asegure que conseguimos nuestros objetivos financieros a lo largo del tiempo. Puedes enviarnos un email a ricardovila@expertofinanciero.es o rellenar nuestro formulario de consulta de asesoramiento y nos pondremos en contacto contigo sin ningún coste ni compromiso para ver las opciones más adecuadas.